Bankového tajomstva. Len asi komplexu

Som si istý, že mnohí z nás pravidelne využívať služby rôznych komerčných bánk. Niektorí klienti preferujú, aby v úverových inštitúciách svoje úspory, zatiaľ čo iní im dôverovať svojej hodnoty (trezor), tretí štát dlžníkov úroky z čiastky získané v rámci nákupu v budúcnosti predmetom hýčkané sny. Plastové karty pre pohodlné používanie mzdy, rôznych služieb, expresných prekladov s otvorením osobného účtu alebo bez nej, teraz každá banka sa snaží ponúknuť našim zákazníkom niečo nové a vytvoriť zdravú konkurenciu "obri" z tohto odvetvia. Samozrejme, že nuansy sú príliš krátke. Ale každý klient úverové inštitúcie by mali brať do úvahy také funkcie ako bankové tajomstvo. Čo je plná s týmto konceptom, a to zaručuje, rovnako ako problém berie so sebou, aby poskytovateľ služieb v tejto oblasti?

Ak chcete začať, je správne rozlišovať medzi pojmami, ako je obchodné a bankové tajomstvo. Prvý z nich, v skutočnosti je širší pojem ako sekundu. V niektorých zdrojov dokonca môžete nájsť výklad, ktorý definuje tajomstvo úverových inštitúcií ako jeden z komerčných odrôd. Avšak, to nie je tak úplne pravda. Bankového tajomstva - zákon pre tieto inštitúcie, na základe ktorých sú požadované všetky členmi organizácie, aby všetky informácie, ktoré majú v držbe o svojich zákazníkov bez prístupu k tretím osobám, a to aj v prípade, že informácie nemá veľkú hodnotu.

Rovnako ako vo väčšine takýchto prípadov, tam sú výnimky z tohto pravidla. Niekedy banky jednoducho nemá právo odmietnuť niektoré organizácie, aby poskytli informácie, ktorá sa týka zákazníkov. Tieto inštitúcie sú predovšetkým zástupcovia orgánov na štátnej úrovni. Tento postup však musí byť pádny dôvod odôvodniť výnimku. Napríklad komplex, zamotaný alebo podozrivé charakter nutné zaistiť finančné transakcie, ak je rovný alebo presahuje čiastku 600 tisíc rubľov. V tomto prípade bankovej zákony nutne ovládacie transakcie. To sa vykonáva, aby sa zabránilo financovaniu prostredníctvom komerčných organizácií terorista komunity, rovnako ako pranie špinavých peňazí.

Bankového tajomstva spočíva v poskytovaní informácií o všetkých účtoch a sumy prijaté inštitúcií vkladu podľa podmienok väzňov zmlúv depozitných, úzky okruh ľudí. Rovnako ako v prípade fyzických a právnických osôb všetky informácie môžu byť dané k dispozícii výhradne na samotných a ich zákonných zástupcov, klienti proxy, súdne orgány, ako aj poisťovne a zástupcovia predbežného vyšetrovania na trestné a správne prípady (musí byť prítomnosť súhlasom štátneho zástupcu) ,

V prípade, že majiteľ príspevku či inak nakoniec zomrie, že v takej situácii, bankové tajomstvo má nasledovné vlastnosti. Ak existuje vôľa vypracovaný (notárom alebo vydaný priamo na úverovú organizáciu) tu uvedené osoby môžu získať potrebné informácie. K tomu budú musieť preukázať doklad totožnosti. Okrem toho sa informácie sú poskytované bez akýchkoľvek porušenie zákona pri odstraňovaní notára. Za týmto účelom úrad bude musieť podať žiadosť. V tomto prípade je zamestnanec banky, ktorý je zodpovedný za plnenie týchto záväzkov, odpoveď vychádza z hlavičkového orgánov spoločnosti. Informácie by mali byť plne zodpovedný za všetky záležitosti uvedené v žiadosti.

Pokiaľ hovoríme o nerezidentov (osôb s cudzím štátnym občianstvom), v takom prípade sa bankového tajomstvo spočíva v poskytnutí všetkých potrebných údajov konzulátov.