Investičné banky - čo je to? Typy a funkcie investičných bánk

Docela často, dnes si môžete nájsť niečo také ako "investičnej banky". Čo to je? Aký je ich účel a osud? Za to, čo sú zač? Aké pravidlá riadia? Tie, rovnako ako celá rada ďalších otázok budú zodpovedané v tomto článku.

všeobecné informácie

Takže najprv, poďme zistiť, aké sú investičné banky samotnej. Táto špeciálna finančné inštitúcie, ktoré prispievajú k zvyšovaniu kapitálu pre vlád a veľkých podnikov na svetových trhoch. Poskytujú tiež poradenské služby pri predaji a kúpe podniku. Investičné Commercial Bank môže tiež pomôcť v dlhopisovom a akciovom obchodovanie, zavedenie sprostredkovateľské služby. A konečne - pomáha vyrovnať sa s finančnými nástrojmi, komodít, mien a pripraviť analytické správy na trhoch, kde pôsobí.

Pokiaľ budeme hovoriť o konkrétnych definícií, nie je tam žiadna zhoda, a mnohé krajiny vyjadriť svoj výklad hodnoty. Berieme ako referenčná sú nasledujúce: investičné banky - sú podniky, ktoré sú zapojené do obchodu so firemných a vládnych cenných papierov v prvom rade tým, že pracuje s veľkými blokmi; sú zapojené do podnikových financií v podobe získavaní kapitálu pre vyrábané akcií a dlhopisov alebo vydaním investičné úvery dlhodobé.

kľúčové vlastnosti

Komerční investičnej banky majú svoje vlastné jedinečné vlastnosti. Ale je možné rozdeliť ich hlavné charakteristiky:

1. Takže investičná banka - je univerzálna veľká obchodná organizácia, ktorá spája a poskytuje veľký počet povolených činností na trhoch s cennými papiermi a niektorých ďalších finančných trhoch.
2. To je považované za hlavnú činnosť na fundraisingu s pomocou papierov.
3. Ako veľké organizácie, investičná banka pôsobí takmer vždy za veľkoobchodné princípov.
4. Prednosť sa dáva do strednodobých a dlhodobých investícií.
5. Základom pre portfólia sú cenné papiere, a najväčší záujem je nezisková časť trhu.

príklad činnosti

Poďme sa teda podmienená BCS. Investičná banka sa zaoberá získavanie finančných prostriedkov. Ale investovať do niečoho, že nie je jedinou aktivitou. Je to dostatočne univerzálny inštitúcia, ktorá sa vyvinula v ostatných podnikateľských činnostiach, ktoré sa podieľajú na úverových inštitúciách. Čo to má BCS? Investičné banky, v prvom rade, je charakterizovaný tým, dobre rozvinutý a organizoval prácu v rôznych smeroch. To vytvára základ aby sa zapojili do investícií. Investície - je ako najprestížnejšie a najviac ziskové nástroje práce. Preto spravidla viac či menej veľké spoločnosti pracovať s nimi.

funkcie

Takže vieme, že investičné banky v Rusku, as, naozaj, a ďalšie štáty sú špeciálne úverové inštitúcie, ktoré sú profilované o investíciách do rôznych firiem a podnikov. A majú nasledujúce funkcie:

1. Zaoberá implementáciou pasívnych operácií. Patria medzi ne tie, ktoré pomáhajú pri tvorbe vlastných zdrojov banky.
2. Podieľa sa na vykonávanie aktívnych operácií. To sa týka niektorých akcií, ktoré úverové inštitúcie alokovať zdroje. Patrí medzi ne investičné bankovníctvo, úvery a iné cenné papiere. Všetky tieto operácie sa nazývajú zásob.

Investičné banky sú tvorené prostredníctvom svojich vlastných zdrojov a získaných prostriedkov. Najväčšia pozornosť je venovaná problematike a umiestnenie cenných papierov.

Že v zahraničí?

V mnohých krajinách sa už dlho investičnej banky / fondy, takže sa môžete obrátiť na ne, aby sa lepšie pochopiť vlastnosti existujúcich mechanizmov. Tak, vo vyspelých kapitalistických krajinách populárny je poskytovanie priamych dlhodobých priemyselných úverov veľkým podnikom na bezpečnosť svojich tovární a zariadení. Toto je často sprevádzané tým, že banky sú členmi subjektu hospodárskej činnosti. Inými slovami, proces zostrihu priemyselného a bankového kapitálu. Ako je to možné? Jednou z možností - investičného bankovníctva. V takých prípadoch, nákup cenných papierov. Potom sa stávajú majetkom banky.

Všeobecne platí, že možnosti interakcie je veľa. Ale najviac priama účasť úverové organizácie v rôznych krajinách môžu mať svoje vlastné špecifiká. Keď niektorí medzinárodná investičná banka zastaví umiestnenie cenných papierov, sa začne tvoriť po sekundárnom trhu pre nich. K tomu, on hrá úlohu sprostredkovateľa a predajcu. Okrem toho existujú prípady, kedy je úverová organizácia pôsobí ako garanti či zakladateľov nových organizácií, ktoré vykonávajú počiatočnú verejnú ponuku. Môžu tiež vytvoriť konzorcium, ktorá by zahŕňala investície a komerčných bánk, rovnako ako dealer firmy k vyššej efektivite.

A ako v Ruskej federácii?

Sme celkom dobre zvažovali, ako zahraničná globálna investičná banka. Teraz sa poďme venovať pozornosť situácii v Ruskej federácii. Tak, že sú zapojení do nasledujúcich krajín:

1. Vykonávať funkcie predajcov, maklérov a depozitárov.
2. Tvoriaci emisné portfólia, rovnako ako - výstroje jednotlivých cenných papierov pre konkrétny investor.
3. Podľa uvedených výpočtov usporiadať cennými papiermi.
4. Poskytujeme poradenstvo v oblasti investícií.
5. Hľadáme ľudí, ktorí sú ochotní investovať svoje peniaze v rôznych predmetoch, rovnako ako miesta, kde môžete získať najvyššiu návratnosť.

Ako príklad uvažujme Prvý investičnú banku. Je to celkom silný finančná inštitúcia, ktorá sa špecializuje na širokú škálu investícií. Takže, na rozdiel od obvyklých investícií do cenných papierov, ale tiež poskytuje príležitosť k nákupu zberateľské mince, drahé kovy, pracovať s aktívami na diaľku prostredníctvom zabezpečeného kryptografické systémy a digitálnych podpisov. Ale Prvá investičná banka zamerala predovšetkým na právnické osoby. A využiť služieb týchto inštitúcií môže byť docela ťažké v praxi pre bežných občanov.

Všetko je tak zlé?

Ďaleko od nej. Mnohí veritelia sú univerzálne. Ako príklad uvažujme ďalej len "investičná obchodná banka", tiež známy ako "Investtradebank". Úverová inštitúcia zaoberajúca sa mobilizuje dlhodobý cudzí kapitál a poskytovanie dlžníkom prostredníctvom vydávania a umiestnenie vypožičaných povinností. "Investícia Trade Bank" - štruktúra, ktorá je určená predovšetkým firmám a organizáciám v rôznych formách. Ale iné ako to, že existuje celý rad služieb a pre obyčajného človeka na ulici. Avšak, môžete rýchlo dostať, ak štandardnú sadu služieb, ako sú úvery a vklady. Cenné papiere aj keď, ale stále vyžadujú podpis určité množstvo ďalšieho papierovania. Preto, keď je potreba túru v takých inštitúciách, ktoré majú byť upravené, je nutné oboznámiť sa s obsahom pomerne veľkého množstva dokumentov.

Všeobecne platí, že investičné banky - štruktúry, ktoré môžu byť zaradené do jednej z dvoch typov:

1. Pracujú v oblasti distribúcie a obchodovania s cennými papiermi.
2. Vykonávať dlhodobé úvery.

Investičné banky sú prvé druh

Prvé takéto inštitúcie boli vytvorené ako komanditných spoločností už v prvej štvrtine devätnásteho storočia. V dvadsiatom storočí došlo k trend preč od vecí súkromných bankárov, malé a stredne veľké organizácie v prospech veľkých skupín. Legalizácia rozdelenie do investičného a komerčného bol prvýkrát vykonaný v USA v roku 1933 zákonom Glass-Steagallov. Máme záujem o predmety ekonomickej aktivity zamerané na získavanie finančných prostriedkov pre veľké firmy a podniky. Postupom času sa začali aktívne podieľať na vytváraní nových hospodárskych subjektov, ako aj reorganizácie, fúzie a ďalšie zmeny v organizačnej štruktúre.

Čo iné robia?

Spočiatku je potrebné poznamenať, že tieto inštitúcie neprijímajú vklady. Sú zamerané na emisie cenných papierov a záruk. Príjem z nich je vytvorená komisia začala alebo platba vopred stanovených súm, ktoré nie sú závislé na efektivite činnosti. Aj banky pracujú ako agenti, ktorí získajú časť akcií v prípadoch, keď sa má za to, že spoločnosť bude úspešne fungovať a budú môcť zarobiť nejaké peniaze. Keď je umiestnenie, potom stanovujú podmienky, načasovanie, veľkosť a zodpovednosť. Pre účinnejšie operácie sú organizované na bankových syndikátov.

Teraz často tam je taký stav, že žiadna akcia týmto spôsobom od tej doby vyvíja relatívne pomaly, takže investičné finančné inštitúcie sú bez práce nesedí. Sa vzťahuje aj na také kombinácie, kedy hlavy bánk sú obaja členovia predstavenstva spoločnosti a firemnej štruktúry, pre ktoré vydávajú akcie. Je potrebné poznamenať, že investičné bankovníctvo sa za to, že hlavný vplyv tu patrí k šiestimi štruktúr, a všetci ostatní - je to len sprostredkovateľské organizácie. Na to snáď všetko.

Investičné banky druhého typu

Oni sú zvyčajne vytvárané na základe rovnosti. Často sa stáva, že sa organizujú spoločne so štátom. Ich hlavným cieľom - je zabezpečiť strednodobú a dlhodobú pôžičiek na niektoré sektory ekonomiky alebo účelových programov. Okrem toho môžu tiež pôsobiť na kapitálovom trhu, mobilizácia finančných prostriedkov z verejného aj malé a stredné podniky. Oni tiež vykonávať úverovej aktivity a investície do štátnych a miestnych cenných papierov. Nie je možné posúdiť ich prínos k rozvoju celého radu finančných služieb. Tieto bankové domy sa objavili v priebehu prechodu ku kapitalizmu a tvoril pôvodne od úžerníkov, ktorí boli jednotní v partnerstve. Spočiatku, vzali na seba spustenie obchodovanie, vysporiadanie, prijateľnosti a rysy vlastného kapitálu. Pracovali a cenné papiere, ale spravidla stáť. Ako dvadsiateho prvého storočia vzniklo okolo päťdesiat mocných bankových domov. Ich zvláštnosťou je, že sú väčšinou tvorené z rodinných podnikov a až neskôr bola transformovaná na akciovú spoločnosť. Ale až do dnešného dňa tam možno pozorovať určitú prioritu zástupcov závodu.

Čo to robia?

Ak budeme hovoriť o pasívnom prevádzky, je to ich vlastný kapitál, ktorý bol vytvorený z rodinných vlastníckych podielov, akcií a rezervný kapitál, nerozdelený zisk a ďalšie vypožičané finančné prostriedky. Tento vlastných zdrojov úverových inštitúcií.

Ale najväčší záujem o štúdium sú aktívne operácie. Oni stavali ich skutočnú silu investičných bánk. Aktivita v tomto prípade zahŕňa prácu s hotovosťou v ruke. Súkromnej aj verejnej cenných papierov, nehnuteľností a finančných nástrojov.

rysy

Je potrebné poznamenať, že investičné banky - to je zvyčajne výsadou vyspelých krajín. Len relatívne malá skupina rozvojových krajín sa môže pochváliť ich prítomnosti. Koniec koncov, oni sú zapojení do reálnych investícií, teda investície do fixného kapitálu, čo prispieva k zvýšeniu zásob. A pre väčšiu efektivitu je potreba v technologickom vývoji v dôsledku technologickej revolúcie a kvalifikovanej pracovnej sily.

záver

Pri investičných bánk pri rozhodovaní o investíciách, je dôležité:

• Intelektuálny potenciál produkcie.
• Kvalifikáciou.
• Skúsenosti a znalosti pracovníkov.
• náklady na školenie.
• Všetko ostatné, čo vám umožní ako efektívne využiť získané prostriedky, ako je to možné.