Investovanie pre začiatočníkov od začiatku. Investičné stratégie

Investície a financie sa vo všeobecnosti považujú za prostriedky použité na získanie určitého pozitívneho výsledku. Môže to byť peňažná, obranná, intelektuálna, sociálna a tak ďalej. Takýto výklad týchto pojmov presahuje ekonomické hľadiská. Z tohto pohľadu investície a financie slúžia ako nástroj získavania veľkých peňazí, získavania príjmov alebo zvyšovania kapitálu. Môžu byť použité aj pre obe, ako aj pre druhú.

Podstata investovania

Vyššie uvedené definície interpretujú tento koncept ako prostriedok na budovanie vlastného kapitálu a spôsobu dosiahnutia neekonomických cieľov. Napríklad štát, ktorý investuje prostriedky z rozpočtu do rozvoja astrofyziky, neočakáva, že dosiahne zisk. Infúzia kapitálu do tejto sféry však umožňuje vykonávať dôležité výskumné práce. V úzkom zmysle, investície zahŕňajú prírastkové investície. Všeobecná definícia je uvedená vo federálnom zákone. V súlade s jej ustanoveniami sa investície považujú za cenné papiere, hotovosť, iný majetok, vlastnícke práva s hodnotou. Sú investované do objektov podnikateľských alebo iných činností, ktoré prinášajú príjem alebo dosahujú iný užitočný účinok. Kapitálové investície sa považujú za investície do fixných aktív. Zahŕňajú okrem iného aj náklady na opätovné vybavenie, výstavbu a rekonštrukciu existujúcich podnikov, náklady na nákup zariadení, strojov, nástrojov, ako aj na dizajnové a inovatívne činnosti atď. Investície sa považujú za investície širšie ako kapitálové investície a V užšom zmysle ako náklady. Náklady, napríklad, môžu byť jednorazové a aktuálne. Prvá sa dá pripísať investíciám.

Vlastnosti implementácie

V modernom hospodárskom systéme sa predpokladajú rôzne typy investícií. Príspevok finančných prostriedkov sa realizuje v tých alebo iných programoch, ktorých realizácia vám umožňuje dosiahnuť vaše ciele. Sú prezentované ako súbor akcií a činností, ktoré nie sú v rozpore s normami právnych predpisov. Investície do projektov sa realizujú v určitej dobe. Vo vyššie uvedenom FZ je koncepcia programu prezentovaná ako odôvodnenie ekonomickej realizovateľnosti, načasovania a objemu kapitálových investícií. Do tejto kategórie legislatíva zahŕňa aj dokumentáciu vypracovanú v súlade s platnými normami a schválenú existujúcimi normami av súlade s predpísaným postupom. Investičný projekt je okrem iného opisom praktických opatrení na investovanie (podnikateľský plán). Zákon zavádza dodatočný koncept. Ustanovenia predovšetkým stanovujú takéto vymedzenie ako "prioritný projekt". Považuje sa to ako súbor opatrení s celkovým objemom kapitálových investícií, ktoré spĺňajú stanovené požiadavky a sú zahrnuté do zoznamu schváleného vládou.

predmety

Praktická implementácia - začiatok investície - je nemysliteľná bez realizácie určitej individuálnej alebo kolektívnej činnosti. Vlastné prvky tejto práce sú predmety a predmety. Medzi prvé patria organizácie a občania, ktorí v rámci riešenia problémov stanovených v investičných projektoch vykonávajú účelné činnosti. Predmety sú:

• Dodávatelia (vykonávatelia).
• Zákazníci.
• Investori.
• Používatelia objektov.
• Ďalší účastníci.

Legislatíva poskytuje príležitosť pre jeden subjekt kombinovať funkcie dvoch alebo viacerých účastníkov projektu, ak nie je ustanovená iná zmluva alebo zmluva.

objektov

Preto sa vytvárajú rôzne vlastnícke práva organizácií a podnikov neprodukčnej a výrobnej sféry, certifikáty, dlhopisy, akcie a iné cenné papiere, výrobky vedeckého a technického charakteru, reálne a iné práva (vrátane duševného vlastníctva), peňažné vklady. Medzi objektmi pripojenia možno tiež identifikovať:

• Geologické prieskumné práce.
• Predmety komunikácie a dopravy.
• Bytová výstavba.
• Predmety označenia poľnohospodárstva.
• Štruktúry sociálnej sféry (vzdelávacie, lekárske, kultúrne a osvetové inštitúcie) atď.

klasifikácia

Investičné stratégie sa vytvárajú z rôznych dôvodov:

• Objekty prílohy.
• Podmienky investovania.
• Formy vlastníctva.
• Územná orientácia.
• Zdroje prijatia finančných prostriedkov.
• Do ekonomických sfér.
• Priemyselné zameranie.
• Možnosti účasti na riadení atď.

Klasifikácia investičnej činnosti podľa predmetov je hlavnou. V súlade s týmto označením sú pridelené finančné a reálne investície. Druhá z nich sú rozdelené na nehmotné a hmotné, druhú na portfólio, priame a iné.

Skutočné prílohy

Objekty hmotnej investície sú budovy, zariadenia, strojové zariadenia a tak ďalej. Nehmotné investície sú zamerané na získanie licencií, patentov, implementáciu programov na zlepšenie zručností a rekvalifikáciu zamestnancov, platby za výskumné činnosti. V rámci štatistickej praxe sa skutočné investície nazývajú príspevky do nefinančných aktív. Ich účtovanie sa uskutočňuje podľa metodiky MMF.

Hotovostné investície

Finančné investície sú reprezentované ako investície do dlhopisov, akcií, certifikátov a iných cenných papierov, ako aj na bankové účty. Ako bolo uvedené vyššie, sú rozdelené na portfóliové, reálne a iné príspevky. Prvými sú investície do akcií AO na získanie dividend a práva na účasť na riadiacich činnostiach. Vykonávajú ich organizácie a jednotlivci, ktorí vlastnia podnik alebo kontrolujú najmenej 10% schváleného (prenajímaného) kapitálu alebo cenných papierov. Názvy portfólií sú investície do rôznych typov akcií, ktoré patria rôznym emitentom, aby sa zvýšila pravdepodobnosť získania príjmu. Táto kategória zahŕňa nákup dlhopisov, akcií, zmeniek a iných dlhových cenných papierov. Ich podiel je v autorizovanom (prenajímanom) imaní nižší ako 10%. Investície, ktoré nespadajú do týchto kategórií, sú označené ako "iné". Medzi ne patria napr. Obchodné úvery, vládne pôžičky zo zahraničia za záruky a iné.

Forma vlastníctva

Toto kritérium spravidla rozlišuje medzi zahraničnými, súkromnými, štátnymi a zmiešanými investíciami. Pre začínajúcich investorov sa vyvíjajú vhodné metodické materiály, ktoré poskytujú rozšírenú klasifikáciu. Najmä v štatistickej praxi prideľujú vklady obcí, účasť v spotrebiteľských družstvách, náboženské a verejné organizácie. Zmiešané investície sú klasifikované do spoločných domácich a rusko-zahraničných.

Ďalšie kritériá

Štatistická prax používa klasifikáciu z hľadiska používania. Napríklad investície do fixného majetku sú rozdelené podľa foriem vlastníctva, hospodárskych odvetví atď. V závislosti od regionálnej (územnej) charakteristiky by sa mali zdôrazniť interné investície. Pre začiatočníkov tejto činnosti často pôsobia ako najjednoduchší a najúčinnejší nástroj na dosiahnutie zisku. Investície do domácej ekonomiky sú rozdelené podľa regiónov. Okrem toho existujú aj externé investície. Pre začínajúcich investorov sa táto možnosť tiež môže stať veľmi sľubným spôsobom, ako zvýšiť kapitál. V závislosti od hospodárskej sféry sú vyčlenené výrobné a neproduktívne druhy činností.

Stupeň rizika

Na tomto základe existujú rôzne klasifikácie. Knihy o investíciách rozlišujú napríklad kategórie ako napríklad konzervatívne, agresívne a mierne investície. Prvé sa vyznačujú nízkou úrovňou rizika a vysokou likviditou. Druhá kategória je charakterizovaná miernou pravdepodobnosťou straty. Agresívne investície sa vyznačujú vysokou ziskovosťou a mierou rizika, nízkou likviditou. V súlade s inou klasifikáciou sa prideľujú vysoké, stredné, nízke a neziskové investície.

Ako začať investovať?

Od začiatku nemôžete zarábať v investičnej sfére. Ak chcete získať príjem, musíte mať určité finančné prostriedky. Než začnete investovať, musíte skontrolovať stav financií. V moderných podmienkach rastú životné náklady rýchlo, povinné platby sa zvyšujú. V tomto ohľade nemusia stačiť finančné prostriedky, ktoré boli plánované na investovanie inde.

Základné princípy

Znalosti o nich sú potrebné, aby mohli kompetentne investovať. Kde začať? V akom programe chcete investovať? Koľko peňazí potrebujete na prvú investíciu? Pre začínajúcich investorov sú tieto problémy najnaliehavejšie. Ak chcete navigovať v systéme, musíte poznať základné pojmy a porozumieť im správne. V takomto prípade prijaté rozhodnutia prinesú želaný účinok. Je potrebné pochopiť rozdiel medzi vkladom, podielovými fondmi, dlhopismi, akciemi. Odporúča sa študovať niekoľko ekonomických teórií. Napríklad je užitočné skúmať otázky optimalizácie portfólia, efektívnosti trhu, diverzifikácie. Všetky užitočné informácie obsahujú knihy o investovaní. Tieto publikácie vysvetľujú hlavné pojmy, ktoré je potrebné poznať, rôzne schémy investícií, sú uvedené príklady. Navyše najväčší tuzemský sprostredkovatelia poskytujú príležitosť navštevovať online kurzy investícií. Semináre o tejto činnosti sú tiež veľmi populárne.

cieľ

Každá investičná príručka obsahuje túto položku. Pred investovaním musíte určiť účel tejto operácie. Všeobecne platí, že všetci investori majú túžbu generovať príjem. Zisk sa však použije rôznymi spôsobmi. Účel investície bude závisieť od veku, svetového pohľadu, plánov na život, pracovných skúseností, špecifiká odborných činností a iných okolností.

Určenie prípustného rizika

Bezprostredne pred realizáciou investície by sa malo zistiť, aká je úroveň pravdepodobnosti straty predmetu. V tomto prípade bude závisieť viac od veku. Mladí ľudia sú spravidla pripravení riskovať, investovať, strácať a opäť investovať. Staršia generácia naopak hľadá stabilnú generáciu príjmov. Existujúce investičné projekty preberajú inú úroveň rizika. Z nich si môžete vybrať najvhodnejšie.

Vlastný štýl

Vyberá sa v súlade s postojom k riziku. Investori môžu byť konzervatívni alebo agresívni. V prvom prípade približne 70-75% vkladateľov vkladov drží v nízkorizikových aktívach (napríklad štátne dlhopisy). Pre najagresívnejších investorov sa vyznačuje investíciou 80-100% vlastného kapitálu.

Hodnota vkladu

Čím vyššia je platba za nákup majetku, tým menej príjmov možno získať z investície. Zvyčajne pasívna metóda predpokladá najnižšie náklady a obchodovanie - maximum. Komisia sa účtuje za operácie na akciovom trhu. Prijíma ho makléri. Keď začnete investovať, pravdepodobne by bolo vhodné uchýliť sa k lacnejším agentom alebo nižším sadzbám. V tomto prípade je však služba pravdepodobne obmedzená. Súčasne sa zaviazať na akúkoľvek neštandardnú akciu bude vyžadovať dodatočnú platbu. Ak sa investícia uskutočňuje vo vzájomných fondoch, odborníci odporúčajú, aby ste starostlivo preštudovali časti zmlúv o zvýhodnení a zľavách, ako aj provízie za úspešné investície.

Vyhľadávanie agentov

Táto fáza sa považuje za najdôležitejšiu pre začínajúceho investora. Pri výbere správcovskej spoločnosti alebo makléra venujte pozornosť:

1. Povesť.
2. Výsledky dlhodobej činnosti.
3. Korešpondencia tarifných plánov podľa zvoleného štýlu investícií.

Odporúča sa prehodnotiť ratingy sprostredkovateľských spoločností, prečítať recenzie a konzultovať so špecialistami.

Výber objektu prílohy

Odborníci odporúčajú rozdeliť existujúci kapitál na tri časti:

1. Pre dlhopisy.
2. Akcie.
3. Peňažné zostatky.

Finančné prostriedky, ktoré sa majú investovať do akcií a dlhopisov, by sa mali rozdeliť na niekoľko častí. Môžu byť investované do rôznych cenných papierov. Od hotovosti sa môže vyžadovať, aby zaplatila makléra a vykonala akékoľvek nákupy v nadchádzajúcich obdobiach. Veľkosť akcií, pre ktoré budú fondy rozdelené, závisí od typu investície. Podobne je možné rozdeliť kapitál na investovanie do podielových fondov, vkladov.

Ovládanie emócií

Príjem sa často obmedzuje na strach alebo chamtivosť. Akékoľvek investičné portfólio podlieha krátkodobým výkyvom. V niektorých prípadoch môžu byť dosť znateľné. V takýchto prípadoch by človek nemal panovať alebo byť príliš šťastný s náhlym úspechom. Ak sa pocit strachu z vašich peňazí stane nepohodlným, odporúča sa to revidovať tak, aby sa lepšie prispôsobilo štýlu a cieľom investície.

Revízia investícií

V počiatočných fázach investovania obstarávajú subjekty podľa určitého plánu dlhopisy, akcie alebo akcie rozdeľujúce pravdepodobné riziká a očakávaný zisk. V priebehu času sa však môže ukázať, že náklady na jednu časť aktív sa prudko zvýšili a druhá klesla. Táto situácia zmení pomer cenných papierov pôvodne vložených do portfólia. A to zase porušuje plány investora. V takýchto prípadoch sa portfólio vyvažuje. Tento postup pozostáva z predaja časti zvýšenia cien a nákupu časti aktív, ktoré sa znížili v cene.